Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/FT)

1. Objetivo

Esta política estabelece as diretrizes e procedimentos adotados pela HK Payment Solutions LTDA para prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT), em conformidade com a Lei nº 9.613/1998, suas alterações e regulamentações aplicáveis.

2. Abrangência

Esta política aplica-se a todos os colaboradores, prestadores de serviço, parceiros e fornecedores da HK Payment Solutions que estejam envolvidos direta ou indiretamente no desenvolvimento e operação de soluções tecnológicas para o setor financeiro.

3. Princípios

• Conhecer o Cliente (KYC) — verificação de identidade e origem dos recursos
• Monitoramento contínuo de transações e operações atípicas
• Comunicação de operações suspeitas às autoridades competentes
• Manutenção de registros e documentação por período mínimo de 5 anos
• Treinamento periódico de colaboradores sobre práticas de PLD/FT

4. Identificação de Clientes e Parceiros

Antes de iniciar qualquer relação comercial, a HK Payment Solutions realiza processo de due diligence que inclui verificação de identidade, análise de documentos, consulta a listas restritivas e avaliação do perfil de risco do cliente ou parceiro. Pessoas politicamente expostas (PEPs) recebem diligência reforçada.

5. Monitoramento

Nossas plataformas são desenvolvidas com mecanismos de monitoramento que permitem a detecção de operações atípicas ou suspeitas. Alertas são gerados automaticamente e analisados pela equipe responsável, que pode solicitar informações adicionais ou reportar às autoridades conforme a legislação vigente.

6. Comunicação de Operações Suspeitas

Operações suspeitas ou com indícios de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo são comunicadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), conforme estabelecido na legislação brasileira, através das instituições financeiras parceiras reguladas.

7. Treinamento

A HK Payment Solutions promove treinamentos periódicos para seus colaboradores e parceiros sobre práticas de PLD/FT, atualização regulatória e identificação de sinais de alerta, garantindo uma cultura de prevenção em toda a organização.

8. Contato